捂緊錢袋子!識破新騙局 全民反詐共筑安全防線
2025-07-13 14:02:04 來源: 第1眼TV-華龍網(wǎng)
第1眼TV-華龍網(wǎng)訊 電信網(wǎng)絡詐騙新伎倆不斷翻新,時刻威脅著每個人的“錢袋子”——無論是長輩養(yǎng)老錢,還是年輕人辛苦積蓄!光大銀行重慶分行結(jié)合最新詐騙手法與真實警銀聯(lián)動堵截案例,幫助公眾迅速識破套路,防范于未然。全民反詐,守護財產(chǎn)安全,刻不容緩!?
案例警示一:虛假投資高回報?銀行火眼識破40萬陷阱!
一位客戶急匆匆來到銀行,要求提高轉(zhuǎn)賬額度并立即轉(zhuǎn)出40萬元,聲稱用于“購房過戶”,并出示了購房合同。然而,細心的銀行柜員發(fā)現(xiàn)收款賬戶與合同上賣方信息嚴重不符!更關(guān)鍵的是,該收款賬戶已被其他銀行標記為風險賬戶進行管控。騙子通過偽造的高收益投資平臺誘導客戶投入大額資金。在銀行工作人員的耐心勸阻和警方的專業(yè)干預下,客戶如夢初醒,40萬元血汗錢被成功攔截!
光大”小茄子“提醒您:
警惕“內(nèi)幕消息、穩(wěn)賺不賠”陷阱:凡是宣稱掌握內(nèi)幕、高額回報、專家指導的網(wǎng)絡投資理財,務必高度警惕!
核實收款信息是關(guān)鍵:大額轉(zhuǎn)賬前,務必反復核實收款人姓名、賬號與交易背景的真實性,一絲不符即報警!
信任銀行風控提示:若銀行提示收款賬戶異常或交易存疑,請務必暫停操作,配合核查!
案例警示二:“刷流水”就能辦貸款?當心淪為詐騙“工具人”!
某銀行網(wǎng)點在兩天內(nèi)連續(xù)堵截兩起手法相似的詐騙!兩名客戶均聲稱需要辦理貸款,但其賬戶均呈現(xiàn)“快進快出”的異常交易特征,且無法合理解釋資金來源。工作人員觀察發(fā)現(xiàn),他們頻繁查看手機,疑似接受他人遠程操控,甚至自述收取了“好處費”。經(jīng)驗豐富的銀行員工立即識別出這是典型的 “刷流水辦貸款”騙局!騙子以幫助提升信用、辦理貸款為名,誘導受害人提供銀行卡或進行轉(zhuǎn)賬“刷流水”,實則是利用其賬戶轉(zhuǎn)移詐騙贓款或直接詐騙其資金。經(jīng)聯(lián)動反詐中心確認,兩起案件共成功攔截9296元,相關(guān)嫌疑人均被警方控制。
光大”小茄子“提醒您:
“刷流水”本身即違法!任何以“刷流水”提升信用、辦理貸款為名的要求,都是詐騙或洗錢陷阱!
莫貪小利成大害:出租、出借、出售銀行卡、電話卡(“兩卡”),或為他人“刷流水”、取現(xiàn),均屬“幫信行為”,可能構(gòu)成犯罪,面臨法律嚴懲!
貸款務必走正道:請通過銀行等正規(guī)金融機構(gòu)辦理貸款,切勿輕信陌生電話、短信、網(wǎng)絡廣告中的“無抵押、免征信、放款快”貸款信息。
案例警示三:指定開卡為哪般?異常開卡藏貓膩!
某客戶前往銀行要求開立一類銀行卡,稱在工地工作需要。然而,其提供的住址和單位地址均遠離該銀行網(wǎng)點,且強烈要求必須開一類卡。更可疑的是,客戶已有他行卡卻無法說明為何棄用。在銀行經(jīng)理的仔細詢問下,該客戶最終承認是“客服”要求他指定辦理幾家特定銀行的一類卡用于“貸款”。該“客服”通過微信發(fā)送了偽造的持牌機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照,引導其上傳身份證照片,并聲稱“征信逾期不是問題”,辦出卡綁定微信即可。銀行敏銳識別到其中的異常開卡風險(可能用于轉(zhuǎn)移詐騙資金或被騙子控制),果斷予以堵截并進行風險提示。
光大”小茄子“提醒您:
警惕“指定開卡”要求:凡是非正規(guī)貸款機構(gòu)要求您到特定銀行開立新卡(尤其是一類卡)并綁定第三方支付的,極有可能是詐騙圈套。
保護個人信息安全:切勿輕易向陌生人提供身份證照片、銀行卡信息或進行人臉識別。正規(guī)金融機構(gòu)不會通過非官方渠道索要這些敏感信息。
征信修復是騙局:個人征信由中國人民銀行統(tǒng)一管理,任何聲稱花錢就能“修復征信”“洗白記錄”的都是詐騙!
“反詐是門必修課,筑牢防線守好責!”詐騙手段雖不斷翻新,核心目的始終是騙錢!光大銀行重慶分行提醒廣大市民:請務必提高警惕,勤學反詐知識,多與親友分享案例,尤其提醒身邊老人。遇可疑情況,不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不操作,立即撥打110或96110!
責任編輯:王婷婷




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