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第1眼TV-華龍網(wǎng)訊（記者 秦思思）金融行業(yè)如何助力降低涉詐風險？7月17日，重慶市政府新聞辦舉行的重慶市反詐工作專題新聞發(fā)布會上，中國人民銀行重慶市分行副行長蘇陽介紹，人民銀行重慶市分行積極踐行金融行業(yè)主體責任，全面加強警銀協(xié)作，提升技防水平，統(tǒng)籌推進風險防控和優(yōu)化服務(wù)，全力阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移通道。

今年上半年，重慶金融行業(yè)主要做了三個方面的工作。

——強化賬戶風險防控，筑牢監(jiān)管防線

中國人民銀行重慶市分行不斷完善金融行業(yè)風險防控和責任追究機制，聯(lián)合市反詐中心對2家銀行涉案賬戶增長過快的情況進行了現(xiàn)場督導(dǎo)。持續(xù)開展涉案賬戶倒查和存量賬戶清理，今年上半年，中國人民銀行重慶市分行組織對1.34萬戶涉案賬戶開展逐戶倒查，對7.08萬戶關(guān)聯(lián)賬戶開展延伸排查，管控可疑賬戶5.99萬戶，有效降低了存量賬戶的涉詐風險。

——聚焦精準治理，增強技防支撐能力

嚴格貫徹落實“資金鏈”精準治理要求，全市銀行金融機構(gòu)健全賬戶分類分級管理體系，根據(jù)客戶風險等級匹配賬戶功能，合理約定賬戶非柜面交易限額。同時，積極開展不精準管控排查，避免出現(xiàn)不精準管控措施影響公眾正常使用賬戶的情況，積極推動“白名單”客戶和賬戶快速解控機制建設(shè)，及時糾正非柜面限額設(shè)置過低等問題。今年上半年，各銀行新建賬戶風險監(jiān)測系統(tǒng)或新增監(jiān)測模塊69個，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并管控可疑賬戶112.57萬戶，有效提升風險防控措施的精準性和有效性。

——深化警銀協(xié)作，提升協(xié)同作戰(zhàn)效能

引導(dǎo)督促銀行機構(gòu)積極配合公安機關(guān)參與數(shù)字化“行業(yè)治理平臺”建設(shè)推廣，加大數(shù)據(jù)共享融合，進一步為“資金鏈”治理工作賦能。今年以來，詐騙分子唆使受害人去銀行柜面取現(xiàn)后轉(zhuǎn)移現(xiàn)金的情況更加突出，針對這一現(xiàn)象，各銀行機構(gòu)加強與屬地公安機關(guān)協(xié)作，提高涉詐取現(xiàn)處置時效。銀行網(wǎng)點也加強了業(yè)務(wù)辦理中的反詐宣傳提醒，主動引導(dǎo)市民朋友提升反詐意識，避免財產(chǎn)損失。

此外，中國人民銀行重慶市分行還組織對公安機關(guān)通報的數(shù)十起損失金額超百萬元的大案開展復(fù)盤倒查，并對公安機關(guān)認定的電詐懲戒對象，按照《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》相關(guān)要求開展金融懲戒，進一步加強對相關(guān)違法違規(guī)行為打擊力度。

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